賭客心理經濟學－威尼斯娛樂城

讓我們來做這樣一個實驗。

A.你一定能賺30000元。

B.你有80%可能賺40000元，20%可能性什麼也得不到。

你會選擇哪一個呢？

實驗結果是，大部分人都選擇A。傳統經濟學中的“理性人”這時會跳出來批判：選擇A是錯的，因為40000×80%=32000，期望值要大於30000。這個實驗結果是對“原理1”的印證：大多數人處於收益狀態時，往往小心翼翼、厭惡風險、喜歡見好就收，害怕失去已有的利潤。卡尼曼和特韋斯基稱為“確定效應”（certaintyeffect），即處於收益狀態時，大部分人都是風險厭惡者。“確定效應”表現在投資上就是投資者有強烈的獲利了結傾向，喜歡將正在賺錢的股票賣出。

投資時，多數人的表現是“賠則拖，贏必走”。在股市中，普遍有一種“賣出效應”，也就是投資者賣出獲利的股票的意向，要遠遠大於賣出虧損股票的意向。這與“對則持，錯即改”的投資核心理念背道而馳。

小貼士：虛擬確定效應

營銷學裡，有一種促銷手段類似確定效應，姑且稱為“虛擬確定效應”。

比如，一家洗衣店打出告示，一次洗三件，可以免費洗一件。

這種讓利方式要好於平均降價25%。對人民群眾來說，完全免費，要比打個折扣更具有吸引力，雖然羊毛出在羊身上。

撿到100元的快樂，不敵丟失100元的痛苦。如何理解“損失規避”？用一句話打比方，就是“白撿的100元所帶來的快樂，難以抵消丟失100元所帶來的痛苦”。

前景理論最重要也是最有用的發現之一是：當我們做有關收益和有關損失的決策時表現出的不對稱性。對此，就連傳統經濟學的堅定捍衛者保羅·薩繆爾森，也不得不承認：“增加100元收入所帶來的效用，小於失去100元所帶來的效用。”

這其實是前景理論的第3個原理，即“損失規避”（lossaversion）：大多數人對損失和獲得的敏感程度不對稱，面對損失的痛苦感要大大超過面對獲得的快樂感。

行為經濟學家通過一個賭局驗證了這一論斷。假設有這樣一個賭博遊戲，投一枚均勻的硬幣，正面為贏，反面為輸。如果贏了可以獲得50000元，輸了失去50000元。請問你是否願意賭一把？請做出你的選擇。

A.願意

B.不願意

從整體上來說，這個賭局輸贏的可能性相同，就是說這個遊戲的結果期望值為零，是絕對公平的賭局。你會選擇參與這個賭局嗎？但大量類似實驗的結果證明，多數人不願意玩這個遊戲。為什麼人們會做出這樣的選擇呢？這個現象同樣可以用損失規避效應解釋，雖然出現正反面的概率是相同的，但是人們對“失”比對“得”敏感。想到可能會輸掉50000元，這種不舒服的程度超過了想到有同樣可能贏來50000元的快樂。由於人們對損失要比對相同數量的收益敏感得多，因此即使股票賬戶有漲有跌，人們也會更加頻繁地為每日的損失而痛苦，最終將股票拋掉。一般人因為這種“損失規避”（lossaversion），會放棄本可以獲利的投資。

話說每天過年放假到哪玩人都麻是多到爆炸~

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